恒天財富堅持以客戶為中心,實現可持續互信共贏

2021-9-3 12:11:48

來源:東方資訊  選稿:顧天嬌 

8月30日,證監會主席易會滿在基金業協會第三屆會員代表大會上發表重要講話,充分肯定了基金業在服務實體經濟和居民財富管理中的重要作用,并對基金業高質量發展提出詳細要求。他指出,公募基金規模體量實現跨越式發展,截至今年7月底,管理資產規模達到23.5萬億元,較2016年底增長1.6倍,從全球第九上升至目前的全球第四。私募基金方面,私募股權和創投基金規模位居世界第二。

同時,他表示,證監會將堅守監管的主責主業,推動適時出臺私募基金條例,持續完善基金監管制度體系,推動發展各類機構投資者,不斷壯大資本市場長期投資力量,進一步改進監管服務,堅決維護公開、公平、公正的市場秩序,切實保護投資者合法權益。

行業、監管、投資者的和諧生態需要各方共同努力。作為三方財富管理機構的引領者,恒天財富一直以來,始終堅持以客戶為中心,不斷加強服務創新與專業提升,深度研究客戶需求,有效促進投資者長期投資、價值投資,持續地為客戶創造價值,為行業持續良性發展貢獻自己的力量。

始終堅守“以客戶為中心,做好財富管理”的初心

“以客戶為中心,做好財富管理”是恒天財富一直堅守的企業使命,也是數千恒天人一切工作的出發點。2021年,在新的時代背景下,恒天財富的服務理念更加明晰,并進一步升級,確立了“以客戶為中心,做好財富管理,開展資產配置,創造客戶價值”的全新服務理念。

為推動服務理念在工作中的實踐,恒天財富十大經營舉措也應運而生。穩健發展、合規經營、嚴格風控、科技賦能、專業投研、尊享服務、健全管理、產品貨架、均衡配置、品牌創新等具體措施從多維度保障客戶利益、提升價值創造。

對一家金融企業而言,控制風險的能力決定了業務發展的能力。恒天財富各業務板塊、各分支機構時刻謹記監管紅線,增強合規意識,切實防范合規風險。同時,恒天財富積極落實監管政策及要求,防范合規風險,保障公司依法經營、合規運作,以合規助推線上化轉型,為高凈值客戶提供更專業的財富管理服務。

持續加強專業隊伍建設,提升投研投顧能力

在自身發展和客戶價值增長的同提升、共進步方面,易會滿主席表示,總的看,公募基金行業堅持持有人利益優先,不斷創新產品和服務,在回報投資者、服務投資者方面取得了積極成效,但仍有較大改進空間。比如,基金賺錢、基民不賺錢的問題時有發生。

對于此類問題,其實恒天財富很早就提出過,也一直在引導客戶正確投資。中國基金規模在持續攀升,但研究發現,基民中的60%-70%的投資人并不賺錢。這就是所謂的“基金賺錢、基民不賺錢”現象。主要原因是投資人追漲殺跌、頻繁買賣,很難做到長期投資。

在財富管理2.0時代,權益類資產備受關注,投資者對權益類投資機構也越發關注。易會滿主席也在此次講話中提到,公募基金中的權益類基金產品數量和管理規模分別達5140只、7.7萬億元,較2016年分別增長1.2倍、1.8倍,均創歷史新高。

權益時代來臨,不僅為我們提供了大好投資機遇,同時也對機構提出了更高要求。為此,恒天財富從業務模式、投顧隊伍、銷售平臺、客戶體驗等方面,全方面轉型。

一、業務模式轉型。恒天財富從以產品銷售為導向的業務模式轉型為“以客戶為中心,投顧驅動”的業務模式,只有真正以客戶的需求為出發點進行資產配置,才能做到自身價值與投資者價值共成長。二、加大投研投顧團隊建設。恒天財富已經建立并將持續擴大資產配置專家團隊的建設,從金融產品、宏觀經濟、大類資產的投資研究等方面出發,為客戶提供個性化的資產配置服務方案。三、強大的銷售管理平臺。平臺是將合適的產品服務送達合適的客戶的重要橋梁,合規的產品購買、銷售規則與流程至關重要。四、關注客戶的投資體驗。更注重存續規模管理及客戶的全程陪伴服務。

轉型的終極目的,是要為客戶不斷創造價值,通過加強投顧服務提升為客戶開展資產配置能力,贏得客戶信任,創造持續性收益。

在創新中不斷優化服務,提升客戶投資體驗

履行信義義務、堅守契約精神是金融企業發展之基、立業之本。恒天財富在履行職責的同時,也在創新中不斷優化服務,提升投資者體驗。

年中,恒天銀杏理財作為恒天財富旗下子公司恒天基金服務品牌,正式推出。恒天銀杏理財的核心就是要為高凈值客戶開展以資產配置為核心內容的基金投顧服務,以客戶資產長期穩健增值為導向和目標,解決客戶痛點。

恒天集結多方專業力量,重磅推出“1+N”服務模式——1代表一名理財師,N代表由資產配置專家(FC)、產品專家、企業金融顧問(FA)、保險顧問(IS)、公司高管、稅務法律專家、教育專家等組成的專家智囊團。“1+N”服務模式的出發點是客戶導向,1和N以客戶買方投顧的視角通力合作,通過分析所處宏觀環境,運用恒天24時資產配置模型等專業工具,提供量身定制的資產配置方案,出具專屬的資產配置檢視報告,為客戶提供全生命周期的財富管理服務。

同時,恒天財富持續充分發揮專業優勢,致力于通過專業的投資者教育培訓,以領先的投資理念以及更科學的資產配置,助力投資者正確投資,實現財富的保值、增值。持續做精主業、做深專業,努力打造財富管理行業中的百年老店是恒天財富不變的目標;提升客戶體驗,增強競爭力,成為做值得客戶信賴的百年品牌,恒天財富一直在努力。

未來,恒天財富會如易會滿主席所要求的,繼續守初心、練內功、優服務,一步一個腳印,扎實推動發展方式轉型,在服務實體經濟和構建新發展格局中彰顯更大的擔當作為;也會以更強的使命感、責任感,在服務國家戰略、助力深化供給側結構性改革、促進共同富裕中發揮更大作用。

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